Nachhaltig investieren

Der Begriff „Nachhaltigkeit“ ist in gewisser Hinsicht sehr umfassend und es gibt nach wie vor keine einheitliche Definition. So gesehen gibt es viele Ansätze und Investment-Strategien, die nachhaltig genannt werden. 🖐️

Eine rechtliche Definition liefert aber etwa die EU Offenlegungsverordnung, welche zwischen drei Arten von Finanzprodukten unterscheidet:

• Finanzprodukte, die ökologische oder sozialen Merkmale bewerben (Art. 8 Offenlegungs-Verordnung – „hellgrüne" Produkte)

• Finanzprodukte, die eine nachhaltige Investition anstreben (Art. 9 Offenlegungs-Verordnung – „dunkelgrüne" Produkte)

• Finanzprodukte, die keine Nachhaltigkeitsaspekte berücksichtigen.✍️

In der Finanzwelt steht die Abkürzung ESG für die englischen Begriffe Environment, Social, Governance.

Einfach gesprochen: „Nachhaltige Geldanlagen“ sind Anlagen bei welchen ökologische, ethische bzw. soziale Komponenten bei der Auswahl, Beibehaltung und Realisierung des Investments berücksichtigt werden. Je nach Produkt und Anbieter*in werden sie dann unterschiedlich gewichtet. 🗨️ Kurz gesagt, eine nachhaltige Geldanlage fügt den Investment-Kriterien Rendite, Sicherheit und Verfügbarkeit noch eine vierte Dimension hinzu, welche die Nachhaltigkeit der Geldanlage ist.

Die Beliebtheit nachhaltiger Anlageprodukte nimmt laufend zu. Alle, die von diesem ökologischen Megatrend profitieren möchten, sollten es bewusst tun und dieses neue Thema gut verstehen. 🤓

• In einem ersten Schritt ist es wichtig, sich auf dem Gebiet der nachhaltigen Investments weiterzubilden. 📚 Zum Beispiel, indem du etwas zum Thema liest, hörst oder dir ansiehst.

• Zweitens ist es bei der Auswahl eines neuen Anlageziels gut, das Produkt im Hinblick auf die Nachhaltigkeit richtig bewerten zu können. 🖍️ Ob es sich um nachhaltige Fonds im Sinne der Taxonomie handelt, kannst du im KID nachsehen.

Wir wissen, dass die Produktauswahl manchmal schwierig, komplex und zeitaufwendig erscheinen kann. Deshalb ist es durchaus hilfreich, sich die von uns verwendete Bewertung genauer anzusehen. In der Fondsauswahl gibt es das Morningstar Nachhaltigkeits-Rating nämlich nicht zufällig.

Hier geben dir Globen Orientierung über die Nachhaltigkeit der in den Fonds enthaltenen Anlagen. 🌐 Das Scoring-Modell berücksichtigt nicht die EU-Kriterien für nachhaltige ökologische Aktivitäten.

Wenn nachhaltige Investitionen genau das sind, was du suchst, dann schau bei der Fondssuche vorbei und suche dort nach erhältlichen, nachhaltigen Finanzprodukten. 🔎 Dank des neuen Ratings kannst du da sehr schnell und einfach viele verschiedene Optionen für deine Zukunft im nachhaltigen Investieren finden.

Ja, es gibt Optionen für zukunftsorientierte Anleger*innen, Geld mit grünem Gewissen zu investieren.

Wir machen es dir leicht und geben dir ein Instrument, mit dem du herausfinden kannst, welche nachhaltige Anlage am besten zu dir passt: das Morningstar Nachhaltigkeits-Rating.

Das ist eine der ältesten und wichtigsten Rating-Agenturen, die Orientierungshilfe bei der Auswahl von Fonds gibt. Das ist besonders wichtig, weil es auch immer mehr Anleger*innen mit zunehmendem Interesse an nachhaltigen Investments gibt.

• Mit dem Morningstar Nachhaltigkeits-Rating kannst du dich auf eine verlässliche Informationsquelle verlassen.

• Die Anzahl der Globen informiert über die Nachhaltigkeit der in den Fonds enthaltenen Anlagen. Das Scoring-Modell berücksichtigt nicht die EU-Kriterien für nachhaltige ökologische Aktivitäten.

• 5 Globen sind die beste Bewertung, die vergeben werden kann. Fonds mit dieser Bewertung sind also Beispiele dafür, was genau eine grüne und nachhaltige Geldanlage kennzeichnet.

• Das Rating ist ein gutes Instrument, um nachhaltiges Investieren/Fondssparen die entsprechende Wichtigkeit zu geben.

Zusätzlich weisen wir auf unserer Webseite aus, ob ein Fonds nachhaltig im Sinne der EU-Offenlegungsverordnung ist. Es wird dabei zwischen Fonds unterschieden, die

• ökologische oder sozialen Merkmale bewerben (Art. 8 Offenlegungs-Verordnung – „hellgrüne" Produkte)

• eine nachhaltige Investition anstreben (Art. 9 Offenlegungs-Verordnung – „dunkelgrüne" Produkte), oder

• Nachhaltigkeitsaspekte nicht einbeziehen.

Finanzprodukte werden im Zuge der Offenlegungsverordnung in drei Kategorien unterteilt:

1. "Dunkelgrün": Finanzprodukte, die hier dazu zählen, streben nachhaltige Investitionen an (Art. 9 Offenlegungsverordnung).

2. "Hellgrün": Diese Produkte setzen auf ökologische oder soziale Merkmale (Art. 8 Offenlegungsverordnung).

3. Außerdem gibt es noch sonstige Finanzprodukte.

Der Unterschied zwischen Artikel 8 und 9 der Offenlegungsverordnung ergibt sich aus der Gestaltung und Vermarktung der Finanzprodukte.

„Dunkelgrüne" Produkte verfolgen ein angestrebtes Nachhaltigkeitsziel, z.B. CO2 Emissionen zu reduzieren oder bezahlbaren Wohnraum zu schaffen.

"Hellgrüne" Produkte berücksichtigen bei Investitionsentscheidungen ökologische oder soziale Merkmale, z.B. die Einhaltung von Umwelt- oder Menschenrechtsstandards.